|
|
Най-старата оцеляла банка в света
13.10.15 00:29
Автор: Р. Караджов
|
|
|
Най-старата оцеляла банка в света
Banca Monte dei Paschi di Siena води началото си от 1472 г.
След световната икономическа криза от 2008 г. избухна скандал, който можеше да подкопае не само банковата, а и италианската политическа система
Banca Monte dei Paschi di Siena води началото си от 1472 г. В XVII век създава финансови деривати, а през последните години бе създала истинска плетеница от управляваща мафия, клубове на интелигенцията, кланове и клиенти от по-ниските класови нива. За да я спаси италианското правителство наля милиарди Евро, но на последните стрес тестове в Европа, банката се провали, а рейтинговите агенции намалиха нейния рейтиг, заедно с още 20 банки през май тази година.
Банката е създадена в Сиена и за около век, се занимава с обмяна на пари, финансиране на търговия и с предварителното финансиране на колониалните експедиции на Испания, конкурирайки се жестоко за тази дейност с банкерите на Христофор Колумб от Генуа - La Casa delle Compere e dei Banchi di San Giorgio. По-късно банката създава специален сегмент на пазарите и най-вече на фондовите борси в Амстердам и Лондон, като част от тях днес са в основата на световните финансови спекулации. В края на XVI век Banca Monte dei Paschi di Siena (MPS) се превръща в глобална инвестиционна банка и е била тясно свързана с манията по лалета в Холандия през първата половина на XVII век. През 1593 г. тя е вече най-богатата банка в Европа и финансира холандския търговец Йоханес фон Бомел, вносител на лалета от Турция.
За около 20 години лалета стават любими цветя и цените им да растат. Не само в Холандия е засегната, мания по лалета удря почти цяла Европа. През 1630 г. цената на някои сортове достига € 25,000, базирани в днешни пари. През същата година на служител на банката в Амстердам идва на ум брилянта идея за вид застрахователни договори с които да се гарантира на производители и търговци, че покачването на цените няма да ги засегне силно, ако притежават подобен сертификат. Този вид деривати се пускат първо в Лондон, но намирай най-благодатна почва в Амстердам където манията по лалетата спомага за развитие на търговията с подобни опции, с падеж след 6 месеца. Тъй като банката дава и маржин, вид кредит на търговците, които само срещу малка част от сумата в брой може да оперират с голям кредитен капитал, скоро спекулациите с лале-опциите се развихрят с пълна сила.
В 1632 г. има описан случай в който подобен сертификат е сменил 186 собственика, преди да надуе цената си 75 пъти. Не липсват и хумористични названия за бизнеса с дериватите наричан от някои ''търговия с въздух'' или ''трафик на облаци''. За обемите на търговията с може да съдим по това, че трафика на облаци е генерирал поне на хартия пари на стойност 15 пъти повече от реалните пари на разположение тогава в Европа. В 1637 г. този балон се пука и води до верижна реакция. Ударът не е само в ниските земи, но са засегнати и градове в Германия и Франция. Понеже мнозина отдали се прекалено страстно на спекулации и заложили имоти и земя са разорени, банката придобива на много по-ниски цени огромни имоти влагайки част от печалбите си в недвижимост. Досегът със земята засилва още повече връзките с аристокрацията и църквата в Европа и скоро банката става една от обслужващите банки на Ватикана. Банката консолидира и увеличи банковата си дейност през 17 и 18 век, а обединението на Италия през 1861 г. отваря нови хоризонти, като банката е първата поне в Италия която започва да отпуска ипотечни кредити. До скоро около 60% от акциите на банката се държаха от заплетен кръг фондации, фамилии от Сиена, институции, самата община, католическата църква и други, сами оплетени в сложни фирмени или други връзки. MPS има трезор, в която се помещават средновековни ръкописи, ренесансови картини и други ценности. Тази колекция никога не е излага в пълния си вид и не е известен точния брой на предметите и тяхната цена. По приблизителни оценки колекцията е за над 1 милиард Евро. Когато се наложо държавна помощ за банката бе казано от някои, че няма да е зле тази колекция да се извади на светло, оцени и може би част от нея да се продаде, но в банката, град Сиена и в Рим си направиха оглушки, смятайки подобно предложение за грубо, цинично и неподлежащо дори на коментари. Сградата на банката прилича по-скоро на крепост, като дори за нейни служители има изключително строг контрол. Банката е символ и институция, налял стотици милиони (между € 100- 200-250 млн. годишно) само през последните години в 55 хилядния град Сиена. Голяма част от тези пари както се оказва по-късно са изчезнали или откраднати, но все нещо остава за града. Почти всички са свързани с банката, от малките магазинчета разчитащи на нея за кредит, до съдии, прокурори, полиция, по-големи и по-малки индустриалци, футболни клубове, болници, детски градини, градска управа, партиите - най-вече левите (от целия спектър на лявото), мафията, масонските ложи, научни лаборатории, музеи и други... Едно голямо и задружно семейство за които банката е не само източник на доходи, но тяхна защита и обединител. Пряко или непряко банката дава хляб на страшно много хора по веригата, затова се ползва с благосклонността и на бедни и богати. Тези дни видях един познат от армията изкарал няколко месеца в Италия. "Първото до което ме заведоха в Сиена, бе банката и дори ми показаха пейката на която първите банкери са правили сделките си на площада'', каза той, с което ме подсети, че може да напиша няколко реда за тази институция. През 1999 г. банката излиза и на фондовата борса в Милано за да може да отговори на италианското законодателство и започва нова експанзия поглъщайки още няколко институции, като реализира програма за отваряне на над 2000 клона.
Това струва ужасно много пари и за да се финансира банката прибягва до някои леко съмнително или твърде рискови операции. През късната есен на 2007 г. Banca Monte dei Paschi di Siena купува от испанската Banco Santander за € 10.3 млрд. Antonveneta (Banca Antoniana Popolare Veneta), с което слага ръка на над 1000 клона. Акциите на банката обаче падат, от € 82 по време на сделката, до € 21 през януари 2009 г. Времето в което са се търгували за над € 100 вече е минало. В Италия започва да се разлитат скандал след скандал, като има подадени оставки, арестувани и дори осъдени директори. Оказва се, че за да се финансира, банката е въртяла схеми с деривати заедно с Deutsche Bank и японската Nomura, но е загубила пари, които не са влезли в отчетите, а са били скрити. Друг проблем за банката са били и италианските облигации от които банката е глътнала прекалено голям ангажимент. През 2013 г. се свиква паническа среща на акционерите на която се решава увеличение на капитала. Банката получава и държавна помощ, а есента още една.
През март 2014 г., BlackRock придобиват 5,748% дял в банката, а други които имат дял са още са JPMorgan Chase с 2,527% и френската инвестиционна корпорация AXA. Все още обаче най-голям акционер въпреки, че е вече под 50% е Fondazione Monte dei Paschi di Siena с 37.56%. Днес акциите на банката са на цена € 1.65, а нейното оцеляване все още е под въпрос, защото никой, а най-малко гражданите на Сиена искат национализация или поглъщането им от друга банкова институция, която би развалила семейната идилия.
|
|
